非法集資特征有很多，真正的案例到底是什么樣的呢？

【案例簡介】

2023年1月，趙某向12386熱線舉報，有人宣稱某新三板掛牌公司將來會轉到主板、創(chuàng)業(yè)板或科創(chuàng)板上市，投資者如購買該公司股票，轉板成功后可獲得六到十倍投資收益，并稱如投資者自有資產(chǎn)不足可將錢款匯至某中介機構，由該中介機構代為購買。

【案例分析】

為使投資者自身風險承受能力與購買證券產(chǎn)品匹配，不同市場層級設置了差異化的投資者準入標準。根據(jù)關于修改《全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)投資者適當性管理辦法》的公告(股轉系統(tǒng)公告〔2021〕937號)，開通創(chuàng)新層和基礎層交易權限前10個交易日本人名下證券賬戶和資金賬戶內的資產(chǎn)日均人民幣應分別在100萬元和200萬以上。

不符合適當性要求的個人投資者不適合購買新三板掛牌公司股票，將資金匯入他人賬戶由他人代為購買資金安全性無法保證。

【案例點評】

（中原證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān) 史紅星）

近年來，非法證券活動隱蔽性強、花樣不斷翻新，不法分子采用多種手段方式假冒合法機構或人員進行非法活動。一是假冒公司網(wǎng)站、APP，誘導投資者下載非法軟件并入金、誘導投資者通過非法鏈接進行轉賬或交易；二是假冒公司知名人士、員工，開展非法客戶招攬、薦股或者誤導、詐騙等；三是假借“與XX券商合作”名義，以“內幕消息”欺騙投資者。此類非法證券活動不僅侵害了證券公司名譽，更損害了投資者的利益。

投資者可以通過以下途徑識別判斷是否為合法機構。一是辨識主體資格。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務，需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準，取得相應業(yè)務資格，可以通過證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢合法證券期貨經(jīng)營機構及其從業(yè)人員信息。二是辨識營銷方式。不法分子往往自稱“老師”“股神”，以知道“內幕信息”、能夠挑選“黑馬股”、只要跟著他做，就能賺大錢的說法吸引投資者，而合法的證券期貨經(jīng)營機構不能有以上行為。三是辨識互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數(shù)字?？赏ㄟ^中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查看合法證券期貨經(jīng)營機構的網(wǎng)址，識別非法證券期貨網(wǎng)站。四是辨識收款賬號。合法證券期貨經(jīng)營機構只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機構往往以個人的名義開立收款賬戶。如果有人要求把錢打入以個人名義開立的賬戶，應果斷拒絕。